Laboral Kutxa logra un beneficio neto de 46 millones, un 39,8% menos que en junio de 2019

Los resultados reflejan, según la entidad, el «momento de debilidad» que vive el sector financiero por la pérdida de rentabilidad por el largo periodo de tipos cero o negativos. Para prevenir las consecuencias de la pandemia, el banco ha llevado a cabo un aprovisionamiento extraordinario de 25 millones. Indican que es una operación meramente preventiva, ya que el «ratio de morosidad aún no presenta signos de degradación» y que la cartera crediticia no precisa de mayores dotaciones.

En el primer semestre del año el margen de intereses de Laboral Kutxa se ha situado en 124,03 millones de euros (un 1,61% más que en el mismo periodo de 2019), favorecido por «una adecuada gestión de la liquidez» y un mayor dinamismo de la inversión crediticia, indican. Las comisiones sufrieron una caída durante el confinamiento, pero la recuperación de los dos últimos meses permitieron cerrar el semestre con una subida del 0,52%, lo que supone una mejora del margen básico del 1,28%.

En total los recursos intermediados a final de junio se ha elevado hasta los 25.247 millones de euros, con un crecimiento del 7% con respecto a diciembre de 2019 y del 10,1% en su evolución interanual. Estas cifras «superan claramente las previsiones del ejercicio» y se debe al mayor ahorro de sus clientes ante la incertidumbre económica, señala la entidad. Los saldos conjuntos han crecido en 1.046 millones de euros, un 5% más en el semestre anterior.

Por su parte, la inversión crediticia alcanzó los 14.663 millones de euros, lo que supone un incremento interanual del 8,2%. Este aumento, indican que se debe a la «excelente respuesta» ante la demanda de financiación del sector mercantil. Por segmentos, el saldo del crédito a los pequeños negocios y autónomos creció un 15,63%, que se elevó hasta el 27,9% para las pequeñas y medianas empresas. En ese sentido, la entidad otorgó 725 millones de euros a través de los programas de liquidez puestos en marcha por las instituciones públicas (ICO, Elkargi, Sonagar, EIF, etc.).

La cooperativa de crédito también mantiene un alto nivel de solvencia, del 19,69%, que refleja el nivel de recursos propios de primera categoría. A pesar del aumento de la inversión crediticia, el importante flujo entrante de liquidez ha hecho que la ratio LTD (Loans to deposits/ Préstamos a depósitos) continúe bajando hasta el 66,48%. Del mismo modo, la entidad cubre al 359,91% y por tanto «de forma muy holgada» los requerimientos de liquidez para hacer frente a compromisos a corto plazo.